こんにちは、うさぎです(・∀・)
最近車の種類にまた一段と詳しくなったこーくん。
先日は、大型ブロアー車の仕組みについて一生懸命教えてくれました。
私も知らないことが多くて、へぇ〜〜！！！と普通に感心してしまいました（笑）
私が普通に相槌をうっているので、夫は横から見ていてかなり面白かったみたいです（笑）
今度動画に残してもらおうかな(*´艸｀*)
さて、本日の話題は投資の話です。
今年もそろそろ折り返しなので、途中経過をまとめていきますヽ(=´▽`=)ﾉ
おさらい
①私口座での投資
- 証券会社：楽天証券
- 口座：特定、NISA
- 原資：結婚前の貯蓄、楽天ポイント
②子供口座での投資
- 証券会社：楽天証券
- 口座：ジュニアNISA
- 原資：年１回子供貯蓄から入金（予定）
※現時点では最初にまとめて入金した分のみで運用
投資の方針
- 決めた金額の範囲でやる
私個人：お小遣いやポイントでのみ入金
子ども名義：最終的な教育資金の25%まで - 長期保有が基本
- 配当＋優待で４％以上
- その会社が好き
去年のまとめはこちら
上半期の振り返り
上半期も去年に引き続き、あまり売買はしませんでした。
ポイントでの投資信託はコツコツ続けつつ、少しだけ手持ちの株を売ったり。
最近は相場もいい感じなので、不安なく持っていられるのが嬉しいです(*´艸｀*)
ちなみに、コロナの影響で配当金がなくなったり、ガクッと下がった会社も多かったです。
なので、「配当金が入ってる！」と喜ぶのは少なかったかな(；´∀｀)
とはいえ、今後はまた景気も戻ってくると思うので、気長に待ちたいと思います。
２０２１年上半期の結果
ということで、上半期の結果についてまとめます。
見込み損益などは変化すると思うので、あくまで参考程度に
私個人の口座
- 株：９種類（うちNISA５種類）
含み損益：＋11.8％
最近は含み益がかなり増えてきたものも。
が、株主優待が欲しいものなので売ることができません（笑） - 投資信託：６種類（ポイントで27,000円追加投資）
含み損益：＋21.4％
含み益が増えてきましたヽ(=´▽`=)ﾉ
そろそろ１回売却しようかと思っているので、年末には少し減ると思います！ - 売買による利益
約160,000円
売買の回数は少なかったのですが、含み益が大きいものだったのでなかなかの金額に(*´艸｀*) - 配当金による利益
約27,000円 - 株主優待による利益
約10,000円
内訳：イオンのキャッシュバック、割引券や図書カードなどの金券
金券以外にもカタログギフトももらいました。
子どもたち名義のものも合わせると、結構もらえるので毎年の楽しみになっています(*´艸｀*)
ということで、上半期の確定した利益（売買＋配当）は
約187,000円でした！
すでに去年、一昨年の確定利益に並んでいますヽ(=´▽`=)ﾉ
投資信託も売却予定なので、今年はもう少し増えそうです。
とはいえ、出た利益はそのまま投資にまわしているので、お小遣いが増えた感覚はゼロ。
引き続きコツコツやっていこうと思います。
おまけ：子供口座
こーくん達のジュニアNISA口座はこんな感じになっています。
- 株：２種類（含み損益 +15.7%）
- 投資信託：２種類（含み損益 +44.3%）
上半期は入金や売買はなし。
投資信託の含み益がすごいことに！
そろそろ売却して個別株にしようかと思います(*´艸｀*)
どれにしようかな…
まとめ
以上、2021年上半期のまとめでした。
今年はいい滑り出しですヽ(=´▽`=)ﾉ
今後もガクッと下がることがあるかもしれませんが、コツコツやっていこうと思います。
ちなみにこの貯蓄に関しては、住宅ローンの繰り上げ返済に使うか悩み中です。
私個人の貯蓄ですが、繰り上げ返済に利用できたら利子が減るわけですし。
ローン完了後に家計からまた返済してもらうのもありかなぁと。
一方で、もしも利子分より多く利益を出せるなら、繰り上げに充てるのももったいない気もしていて。
住宅ローン減税が終わる７年後までに、どちらがお得か計算しておこうと思います！(｀･ω･´)ゞ
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