こんにちは、うさぎです(・∀・)
新元号になって２日目ですね。
まだ元号が変わったという実感がわきません(；´∀｀)
書類などで書く機会が増えないとなかなか馴染まないのかも？
慣れるころには令和２年になっていそうですね！
さて、本日の話題は投資の話です。
数ヶ月前に少し書いたのですが、NISA口座を開設＆投資信託を始めました！
それから約３ヶ月。
投資信託を始めてからは約４ヶ月。
ここらへんで一度状況をまとめてみようと思いますヽ(=´▽`=)ﾉ
おさらい：１月時点の状況
- 証券会社：楽天証券
- 「特定口座（源泉徴収あり）」と「NISA口座」を作成
- 株
イオン 100株（2018年夏に購入） - 投資信託
2019年1月にまとめて購入後、あとは楽天ポイントで投資予定
投資の方針
- 私自身の貯蓄の範囲でやる。家計の貯蓄は使わない。
元本割れするリスクもあるので。 - 株を買う場合は配当金が高いもの、株主優待が魅力的なものに限る。
長期保有したいので、長い目でお得になるものがいいなぁと。
配当や株主優待があれば、少し株価が下がってもヤキモキしなくていいですよね！
目安は配当金＆株主優待で利回り4%以上にしようと思います。
- 絶対に長期保有したい銘柄と、利益が出たら売ってもいい銘柄を分けておく。
今のところ、絶対に保有するぞ！と思っているのはイオンくらい。
それ以外の銘柄は、ある程度利益が出たら売ろうと思っています。
実際何度か売買した銘柄もあります。 - 基本的にNISA口座で買う
NISAでの利益や配当金は非課税なので、できるだけNISAで購入！
- 投資信託は必要になるまでは基本的に売らない。
投資信託については楽天ポイントでじわじわ投資していく予定です。
数年は持っておきたいなぁ。
現時点での2019年投資状況
- 株：８種類（うちNISA５種類）
含み損益：約ー７％
高配当のものが中心。
利益が大きくなると売ってしまうので、株としては損の状態で持っていることが多いです(；´∀｀) - 投資信託：１種類（うちポイント投資で約13,000円）
含み損益：約＋９％ - 売買による利益
現時点：約４万円
とある銘柄を何度か売り買いしました！
値上がりしたので売ったものの、配当狙いだったので下がったところでまた買う、というのを繰り返した感じです。 - 配当金による利益
現時点：ー
２月が権利月だったイオンが、5/7に配当金を振り込んでくれるようです。
ほかは３月が権利月のものが多いので、その配当は６月くらいかな？ - 株主優待による利益
現時点：イオンオーナーズカード
今後カタログギフトやクオカードなどが届く予定です。
まとめ
基本的には売ったり買ったりはめったにしない方針です。
ちょこちょこ売り買いするのは大変そうなので(；´∀｀)
気になる銘柄を買っておいて、それらがある程度上がったら売る。
資金ができたら、他に気になっている銘柄を買う。
そんな感じでやっていくつもりです！
今の所、総合的にはプラスになっています。
含み損になっている株は、配当や株主優待をもらいつつ株価を見守っていこうかと思います。
いつか売ろうと思った時、配当や株主優待で損分を補えていれば気分も軽そうかなと。
今後もたまに投資状況についてまとめます！(｀･ω･´)ゞ
過去の買い回りで購入したものなどはこちらにまとめています♪（不定期更新）
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